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Modèle de traitement de données RGPDGestion du client assuré intra groupe

Par: Dastro Naute
AssurancePrivé
Ce modèle de traitement est relatif à la gestion du client assuré intra groupe dans le secteur de l'assurance

Finalités (1)

La finalité d'un traitement est l'objectif principal de l'utilisation des données personnelles. Ces données doivent être collectées pour un but bien déterminé et légitime et ne doivent pas être traitées ultérieurement de façon incompatible avec cet objectif initial

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Gestion du client intra groupe
Le regroupement des contrats et pièces pour un même client au sein du groupe d’assurance, ou de la mise à jour des informations clients. L’efficacité de la gestion administrative des contrats peut nécessiter et justifier le regroupement au niveau du groupe d’assurance, des données d’identification et de coordonnées. Les contrats de différentes sociétés d’un même groupe peuvent en effet être complémentaires et peuvent constituer une couverture adaptée aux besoins d’assurance du client. La réponse aux besoins d’assurance peut se traduire par la prise en compte de certaines données pour plusieurs contrats d’entités différentes d’un même groupe.
Intérêts légitimes du responsable du traitement ou d'un tiers - art. 6-1 f)

Données (4)

L’article 30 du RGPD exige l’inscription des catégories de données traitées. Il s’agit ici de définir les catégories de données traitées. Celles-ci peuvent être dites courantes ou sensibles.

Données relatives à la gestion du contrat

Détails des données


Numéro d'identification du dossier sinistrerequis
Numéro d'identification du contratrequis
Numéro d'identification de l'assurérequis
Numéro d'identification du clientrequis

Règles de conservation

Base active:

Durées de conservation légales ou réglementaires applicables aux sociétés d’assurance - les délais de conservation des documents sur lesquels peuvent s’exercer les droits de communication, d’enquête et de contrôle des autorités fiscales : 6 ans (dans certains cas 10 ans) à compter de la date de la dernière opération mentionnée sur les livres ou registres ou de la date à laquelle les documents ou pièces ont été établis (article L.102 B du Livre des procédures fiscales) ; - les délais de conservation des documents et informations relatifs au client et aux opérations faites par ceux-ci dans le cadre de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme : 5 ans à compter de la clôture de leurs comptes ou de la cessation de la relation ou à compter de l’exécution des opérations. (article L. 561-12 du Code monétaire et financier). - les délais de conservation de l’écrit qui constate les contrats conclus par voie électronique et portant sur une somme supérieure à 120€ : 10 ans à compter de la conclusion du contrat (L. 213-1 du Code de la consommation). Durées de conservation et règles de prescription propres aux contrats d’assurance Les assureurs qui couvrent la responsabilité civile sont susceptibles d’indemniser la victime d’un dommage aussi longtemps que celle-ci peut agir en justice pour faire valoir ses droits. Ainsi, les délais de prescription prévus par le Code civil et le Code de procédure pénale et les délais de prescription spécifiques prévus par le Code des assurances doivent être pris en compte. Les données relatives à un prospect non-client sont conservées pendant un délai de 3 ans à compter de leur collecte par le responsable de traitement ou du dernier contact émanant du prospect45 (par exemple, une demande de documentation ou un clic sur un lien hypertexte contenu dans un courriel renvoyant vers le produit promu ; en revanche, l’ouverture d’un courriel ne peut être considérée comme un contact émanant du prospect). Au terme de ce délai, le responsable de traitement peut reprendre contact avec la personne concernée pour lui demander si elle souhaite toujours recevoir des sollicitations commerciales. En l’absence de réponse positive et explicite de la personne, les données devront être supprimées.

Suivi de la relation commerciale

Norme simplifiée n° NS-048 de la CNIL

Détails des données


Demandes de documentationrequis
Demandes d'essairequis
Articles, produits achetésrequis
Services ou abonnements souscritsrequis
Services faisant l’objet de la commande et de la facturerequis
Quantité, montant, périodicité, date et montant de la commande et de la facturerequis
Échéance de la facturerequis
Conditions et adresse de livraisonrequis
Historique des achats et des prestations de servicesrequis
Retour des produitsrequis
Origine de la vente (vendeur, représentant, partenaire, affilié)requis
Correspondances avec le client et service après-venteoptionel
Échanges et commentaires des clients et prospectsrequis
Personne(s) en charge de la relation clientrequis

Règles de conservation

Base active:

Les données nécessaires à l’exécution d’un contrat sont conservées pendant la durée de la relation contractuelle Elles peuvent également être conservées : - pour une durée de 3 ans à compter du dernier contact que les personnes auxquelles elles se rapportent ont eu avec l’organisme (p. ex., pour les clients, un achat ou la date d’expiration d’une garantie ou, pour les prospects, un clic sur un lien hypertexte contenu dans un courrier électronique) ; - après l’exécution du contrat, en archivage intermédiaire, si le responsable du traitement en a l’obligation légale (par exemple, pour répondre à des obligations comptables ou fiscales) ou s’il souhaite se constituer une preuve en cas de contentieux et dans la limite du délai de prescription applicable.

Archivage intermédiaire:

5 ans

Données relatives au suivi de la relation commerciale

Détails des données


Données relatives aux produits, contrats et servicesoptionel
Adresse électroniqueoptionel
Périodicitéoptionel
Montantsoptionel

Règles de conservation

Base active:

Durées de conservation légales ou réglementaires applicables aux sociétés d’assurance - les délais de conservation des documents sur lesquels peuvent s’exercer les droits de communication, d’enquête et de contrôle des autorités fiscales : 6 ans (dans certains cas 10 ans) à compter de la date de la dernière opération mentionnée sur les livres ou registres ou de la date à laquelle les documents ou pièces ont été établis (article L.102 B du Livre des procédures fiscales) ; - les délais de conservation des documents et informations relatifs au client et aux opérations faites par ceux-ci dans le cadre de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme : 5 ans à compter de la clôture de leurs comptes ou de la cessation de la relation ou à compter de l’exécution des opérations. (article L. 561-12 du Code monétaire et financier). - les délais de conservation de l’écrit qui constate les contrats conclus par voie électronique et portant sur une somme supérieure à 120€ : 10 ans à compter de la conclusion du contrat (L. 213-1 du Code de la consommation). Durées de conservation et règles de prescription propres aux contrats d’assurance Les assureurs qui couvrent la responsabilité civile sont susceptibles d’indemniser la victime d’un dommage aussi longtemps que celle-ci peut agir en justice pour faire valoir ses droits. Ainsi, les délais de prescription prévus par le Code civil et le Code de procédure pénale et les délais de prescription spécifiques prévus par le Code des assurances doivent être pris en compte. Les données relatives à un prospect non-client sont conservées pendant un délai de 3 ans à compter de leur collecte par le responsable de traitement ou du dernier contact émanant du prospect45 (par exemple, une demande de documentation ou un clic sur un lien hypertexte contenu dans un courriel renvoyant vers le produit promu ; en revanche, l’ouverture d’un courriel ne peut être considérée comme un contact émanant du prospect). Au terme de ce délai, le responsable de traitement peut reprendre contact avec la personne concernée pour lui demander si elle souhaite toujours recevoir des sollicitations commerciales. En l’absence de réponse positive et explicite de la personne, les données devront être supprimées.

Identification de l'assuré ou éventuel assuré

Détails des données


Adresse électroniquerequis
numéro de téléphoneoptionel
Adresse postaleoptionel
Nom

Définition

Nom de la personne

optionel
prénomsoptionel

Règles de conservation

Base active:

Durées de conservation légales ou réglementaires applicables aux sociétés d’assurance - les délais de conservation des documents sur lesquels peuvent s’exercer les droits de communication, d’enquête et de contrôle des autorités fiscales : 6 ans (dans certains cas 10 ans) à compter de la date de la dernière opération mentionnée sur les livres ou registres ou de la date à laquelle les documents ou pièces ont été établis (article L.102 B du Livre des procédures fiscales) ; - les délais de conservation des documents et informations relatifs au client et aux opérations faites par ceux-ci dans le cadre de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme : 5 ans à compter de la clôture de leurs comptes ou de la cessation de la relation ou à compter de l’exécution des opérations. (article L. 561-12 du Code monétaire et financier). - les délais de conservation de l’écrit qui constate les contrats conclus par voie électronique et portant sur une somme supérieure à 120€ : 10 ans à compter de la conclusion du contrat (L. 213-1 du Code de la consommation). Durées de conservation et règles de prescription propres aux contrats d’assurance Les assureurs qui couvrent la responsabilité civile sont susceptibles d’indemniser la victime d’un dommage aussi longtemps que celle-ci peut agir en justice pour faire valoir ses droits. Ainsi, les délais de prescription prévus par le Code civil et le Code de procédure pénale et les délais de prescription spécifiques prévus par le Code des assurances doivent être pris en compte. Les données relatives à un prospect non-client sont conservées pendant un délai de 3 ans à compter de leur collecte par le responsable de traitement ou du dernier contact émanant du prospect45 (par exemple, une demande de documentation ou un clic sur un lien hypertexte contenu dans un courriel renvoyant vers le produit promu ; en revanche, l’ouverture d’un courriel ne peut être considérée comme un contact émanant du prospect). Au terme de ce délai, le responsable de traitement peut reprendre contact avec la personne concernée pour lui demander si elle souhaite toujours recevoir des sollicitations commerciales. En l’absence de réponse positive et explicite de la personne, les données devront être supprimées.

Personnes concernées (1)

Une personne concernée est toute personne dont les données sont collectées, retenues ou traitées par le traitement de données en question. Ex : Dans le cadre d'un traitement de gestion du recrutement, n'importe quel candidat pour le poste concerné constitue une personne concernée

  • Clients

Auteur:
Dastro Naute
Dastro Naute

Créé le:2021-11-16T11:43:51.6640951

Mis à jour le:2023-03-22T08:23:32.4519855

License: © Creative commons :
Attribution / Pas d'utilisation commerciale
CC-BY-NC AttributionPas d'utilisation commerciale

Nombre d'utilisations:21


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