Modelo de tratamiento de datos RGPDCustomer account management for a banking institution

Por: Ludwig Karneth

PrivateBank

This processing model relates to the maintenance of customer accounts for a banking institution

Finalidades (3)

La finalidad de un tratamiento es el objetivo principal del uso de los datos personales. Estos datos deben ser recopilados para un propósito bien determinado y legítimo y no deben ser tratados posteriormente de manera incompatible con este objetivo inicial.

Enable account management

Periodic statements, extracts and closings, oppositions, issuance of checkbooks, bank identity statements and attestations.

Medidas contractuales o precontractuales - art. 6-1 b)

Manage operations concerning deposits and withdrawals

Cash, cheques, transfers, bills of exchange, direct debits, cards and other movements of funds

Medidas contractuales o precontractuales - art. 6-1 b)

Enable the recording and updating of information concerning customers and their accounts,

Updating information about account holders and the operating characteristics of their accounts (deposits, savings, etc.)

Medidas contractuales o precontractuales - art. 6-1 b)

Datos (3)

El artículo 30 del RGPD exige el registro de las categorías de datos tratados. Se trata aquí de definir las categorías de datos tratados. Estas pueden ser consideradas comunes o sensibles.

Account holder family status data

Detalles de los datos

Spouse's bank identityrequerido

Bank Identityrequeridodatos sensibles

Family situation

requerido

Marital status

requerido

Reglas de conservación

Base activa:

Duration of the contractual relationship or necessary for the possible exercise of legal action

Account holder identity data

Detalles de los datos

socio-professional categoryrequerido

date of deathopcional

Date customer relationship entered intorequerido

Country of residencerequerido

Country of primary tax addressrequerido

Bank Identityrequeridodatos sensibles

Nationalityrequerido

Date and place of birthrequerido

Genderrequerido

tax addressrequerido

Home addressrequerido

Postal Addressrequerido

first and last namerequerido

Reglas de conservación

Base activa:

Duration of the contractual relationship or necessary for the possible exercise of legal action

Account management features

Detalles de los datos

Prohibition on issuing checksrequeridodatos sensibles

Operation of accounts resulting from a court decisionrequeridodatos sensibles

Signaturerequerido

Cotation Banque de Francerequerido

Standing transfer ordersrequerido

Direct debit authorizationsrequerido

Unpaidrequerido

tax optionsrequerido

Revenusrequerido

Real and personal securitiesrequerido

Scale and conditionsrequerido

Miscellaneous Servicesrequerido

Account activitiesrequerido

Account Incidents

requerido

account typerequerido

Agent exploitantrequerido

opening agentrequerido

Service de rattachementrequerido

Reglas de conservación

Base activa:

Duration of the contractual relationship or necessary for the possible exercise of legal action

Personas afectadas (2)

Una persona interesada es toda persona cuyos datos son recopilados, retenidos o tratados por el tratamiento de datos en cuestión. Ej: En el marco de un tratamiento de gestión de reclutamiento, cualquier candidato para el puesto en cuestión constituye una persona interesada.